„Като пристрастяване“: Хиляди американци стават жертва на измами с таймшер на мексикански картел

Първото позвъняване пристигна през декември 2011 година Беше брокер на недвижими парцели от Мексико, предлагащ вълнуваща опция: покупател искаше да заплати на Стивън, финансов управител от Средния запад, 65 000 $ за краткотрайно прилагане в Канкун – доста повече от 47 000 $, които е похарчил за него шест години по-рано.

Стивън се съгласи. Той обичаше жилището си с две спални, с аспект към Карибите и вход, облицован от пода до тавана в мрамор. Портиерът се отнасяше към фамилията му като към кралска персона.

„ Чувствахме се като крале и кралици “, сподели Стивън.

Първоначално беше купил две седмици в годината, с цел да могат децата му да прекарват времето си покрай океан. Докато порастваха и се присъединяваха към спортни тимове, оставаше все по-малко време за фамилни ваканции.

Обаждането на телемаркетъра изглеждаше инцидентно.

Но имаше една измама: Стивън — тогава на 54 — ще би трябвало първо да покрие мексикански федерален налог от $3900, който ще бъде държан в ескроу и кредитиран назад при привършване на договорката.

Поглеждайки обратно, това беше първият знак, че е бил излъган от телемаркетингова машинация, която в последна сметка щеше да му коства съвсем 1,8 милиона $, до момента в който се опитваше още веднъж и още веднъж да продаде своя краткотрайно прилагане на благосъстоятелност.

„ Това е съвсем като пристрастяване “, сподели Стивън, който попита единствено първото си име да бъде употребен, тъй като не желае работодателят му да знае. „ Продължавах да си мисля, че идващият човек ще ми помогне да се измъкна от това. “

Още: Вашингтонското ченге е насила да се укрива, откакто наркогрупа, подкрепяна от картела, е замислила убийството му

Според следствие на държавното управление на Съединени американски щати през последното десетилетие хиляди американци — доста от тях възрастни — са станали жертва на комплицирана скица, включваща един от най-жестоките картели в Мексико.

В краткотрайно прилагане на благосъстоятелност, картелът е намерил бизнес начинание, чиито облаги, съгласно чиновници на държавното управление на Съединени американски щати, в този момент съперничат на бизнеса, с който е най-известен: трафик на опиати.

Картелът от ново потомство в Джалиско, прочут като CJNG, стартира бизнес с измами с таймшер в Пуерто Валярта и в този момент значително е завладял и пазара за таймшер в Канкун. Той разшири мрежата за измами до минимум две дузини центрове за позвънявания, които се свързват със притежатели на парцели в Съединени американски щати в тези два града, както и в други региони, известни измежду пенсионерите от Северна Америка, в това число Акапулко.

Купуване след няколко седмици на апартамент наподобява се продава на всеки ъгъл в доста мексикански курортни градове и хората на отмора купуват, единствено с цел да открият по-късно, че заплащат за времето, което не употребяват, и желаят да продадат.

„ Имате хора, които са обезверени “, сподели Брайън Роджърс, началник на организацията с нестопанска цел за отбрана на потребителите, наречена Timeshare Users Group, която дава информация по какъв начин да избегнете измами. „ Жертвите са неограничени. “

Въз основа на тяхното следствие чиновник на държавното управление на Съединени американски щати оцени измамите от основани в Мексико компании на стотици милиони долари годишно.

„ Това е повече пари в брой, в сравнение с вършат от опиати “, сподели служителят, поискал анонимност. „ Режийните разноски са в действителност ниски за това. “

Малко от компаниите за телемаркетинг са престъпно упрекнати, частично тъй като бизнесът се трансформира, изоставя фиктивни компании и банкови сметки, когато управляващите ги разпознават, след което бързо основават нови такива.

Още: „ Взех неприятно решение “: вербуван от полицията в Тексас скрито оказа помощ за въоръжаването на мексикански наркокартели

Министерството на финансите на Съединени американски щати глоби 40 мексиканци компании, свързани с картела Jalisco и неговата машинация с телемаркетинг. Но малко хора са задържани.

Федералното бюро за следствие е получавало приблизително по 1400 тъжби годишно, свързани с измами с таймшеър от Мексико, през последните пет години. И от ден на ден хора оповестяват за измами с таймшеър всяка година.

„ Това, което виждаме тук, е увеличение на броя на жалбите “, сподели заместник-помощник-директорът на ФБР Джеймс Барнакъл. „ Това е доказателство, че схемите за измами се разрастват. “

Един от най-известните случаи беше заведен през 2019 година от прокуратурата на Съединени американски щати за Източния окръг на Луизиана, която упрекна шестима мексиканци за машинация на десетки американци от 20 милиона $. Четирима от шестимата - в това число шефът на компанията и счетоводител - са задържани и наказани. Един беше наказан на пет години затвор, един на четири години, а двама получиха 18 месеца.

Безмилостен предприемачески картел усъвършенства схемата за краткотрайно прилагане на благосъстоятелност

Картелът Jalisco е прочут със своята грубост, с постоянни заглавия в Мексико, документиращи обезглавявания, изтезания и смъртоносни престрелки против мексиканските военни сили. Те също по този начин са известни със своя бизнес усет и дарба да диверсифицират своите потоци от доходи.

Както при добре смазаните им интервенции за трафик на опиати, картелът трансформира измамите на американски жители с краткотрайно прилагане на благосъстоятелност в просвета. Разследващите от държавното управление на Съединени американски щати откриха, че с течение на времето е усъвършенствал схемите си, научавайки с всяка итерация какво е най-вероятно да убеди възрастните американци да изпращат пари в мексикански банкови сметки.

Картелът наема чиновници от прът център, които приказват съвършен британски и преподават да примамят нищо неподозиращите американци да повярват, че са на няколко крачки от това да се освободят от своите краткотрайно употребени парцели, които постоянно начисляват такси за поддръжка, които притежателите към този момент не желаят да заплащат.

Служителите се учат да основават документи с имена на компании, брокери и юристи, които наподобяват законни. В някои случаи те крадат самоличността на същински юристи и даже сътрудници по недвижими парцели и дават обещание, че са те.

Дори притежателите на краткотрайно прилагане на благосъстоятелност да създадат лично изследване, те ще намерят хитри уеб страници.

Ако жертвите се схванат, картелът разполага с друго равнище, квалифицирано да ги притегли назад: Нови чиновници им се обаждат, от време на време месеци по-късно, казвайки, че информацията им е открита при полицейска офанзива на прът център. Те им споделят, че са били излъгани и им се дължи обезщетение.

Въведете хора, които се показват за държавни следователи, подготвени да оказват помощ да се стигне до дъното на измамата, чиито услуги идват със лични разноски - постоянно доста по-малко от това, което жертвата е изгубила.

Парите текат през мексикански банки, на които не може да се разчита, че ще заемат позиция, съгласно Спенсър Макмълън, юрист по мексиканското право със седалище в Гуадалахара. Неговият офис вижда приблизително един случай на машинация с таймшеър на месец.

„ Мексиканските банки не си правят работата “, сподели Макмълън.

И картелът управлява чиновниците си с стоманен пестник. Миналия юни водачите на картела насочиха гнева си към осем чиновници на прът център, за които локалните новинарски издания оповестиха, че са се пробвали да изоставен. Останките им бяха открити в 45 черни найлонови торбички на дъното на каньон край Гуадалахара.

Още: Нелегалната търговия с гърнета, обвързвана с мексиканските наркокартели, оставя замърсители, мъртви животни след себе си

Картелът чака чиновниците му да се обаждат на американци всеки ден от 6 сутринта до 21:00 часа, като работят на смени, съгласно държавни чиновници.

Едно от тези позвънявания е било до Филомено Медина, 73 година, пенсиониран чиновник на United Airlines, на който през 2022 година е казано, че купувачът ще заплати $50 000 за 10 седмици от краткотрайно прилагане на собствеността си в Канкун.

Подобно на Стивън, на Медина му е казано, че първо би трябвало да заплати налог върху финансовата облага и федерален налог. След това споделиха, че са изпратили чека на купувача посредством FedEx, само че той е арестуван на границата и той ще би трябвало да заплати такса, с цел да бъде освободен.

Всички пари ще бъдат възобновени на Медина в деня за продажбата, беше казано на жителя на Хейуърд, Калифорния.

„ Вие изнасяте мексикански пари от страната, тъй че би трябвало да платите някои такси “, спомня си Медина, които му споделиха обаждащите се. Те желаеха 30 000 $ и Медина преведе парите.

Това не беше краят. По времето, когато нае юрист, с цел да съди за средствата, той беше превел общо 80 000 $ в мексикански банки, изпразвайки спестяванията си и 401(k). Медина банкрутира и загуби спортния бар, който притежаваше в Хейуърд.

„ Не можех да спра да рева “, сподели той.

Една злокобна машинация приема още по-мрачен поврат

Стивън се свърза още веднъж през 2013 година от различен човек, който сподели, че някой желае да купи неговия краткотрайно прилагане.

Първоначално този покупател изглеждаше по-легитимен от предходния, сподели той — до момента в който не го направиха. След това се озова надълбоко в друга скица, по-убедителна от всичко, което беше виждал.

Подобно на Медина, Стивън беше помолен да заплати налози върху финансовата облага и митническа такса, с цел да освободи заплащането на купувача. Той преведе 240 000 $, преди да разбере, че е излъган.

Той заяви за компанията на Центъра за интернет закононарушения и тъжби на ФБР, съгласно документите, които Стивън е подал в организацията. Служители там дадоха отговор, потвърждавайки, че компанията е лъжлива.

Стивън подцени по-нататъшните позвънявания от компанията и те в последна сметка стопираха да се свързват с него. След това, осем години по-късно, през 2021 година, Стивън получи друг тип позвъняване, предлагащо облекчение от вредата, която е претърпял.

Жената сподели, че е част от мексиканска адвокатска адвокатска фирма, която внася колективен иск против мексикански банки за умишлено приемане на банкови преводи от името на лъжливи компании.

Делото се преглежда от Върховния съд на Мексико, сподели му дамата. А на Стивън му се дължаха вреди и реставрация, които в последна сметка щяха да надвишават 6 милиона $, съгласно документите по делото.

Стивън изследва адвокатската адвокатска фирма на дамата. Всичко изглеждаше наред.

Главният прокурор на Мексико също беше забъркан, сподели му тя, както и отделът за финансово разузнаване. Той ще би трябвало да заплати такси на тези държавни институции, преди да може да получи съглашението.

Още: „ Това равнище на принуждение е ужасяващо “: мексиканският картел се насочва към спокойния град Puget Sound

Те включваха десетки хиляди такси за служители, такси за щемпел, такси за документи, такси за апелативни съдилища, такси за вербален превод, почетни правосъдни разходи, правосъдна такса и такса за излизане от сетълмента, демонстрират документите - и още повече от $100 000 непосредствено към държавните институции.

След като Стивън заплати таксите, нещата станаха още по-сериозни. Казаха му, че е бил маркиран за пране на пари от Международната организация на престъпната полиция, известна като ИНТЕРПОЛ, в Мексико, тъй като е изпратил толкоз доста в мексикански банкови сметки.

Като доказателство, юристът му изпрати копие на паспорта си с прикрепена записка с червен байрак. Възстановяването му ще бъде арестувано, до момента в който не заплати, с цел да бъде отстранен от този лист, сподели тя. Той го заплати.

И също беше в листата на ИНТЕРПОЛ на Съединени американски щати, което би означавало десетки хиляди долари повече. Опасявайки се да бъде задържан вкъщи, той заплати и това, само че по-късно реши да се обади в централата на Интерпол в Съединените щати, единствено с цел да разбере, че няма данни да е маркиран.

През май 2021 година Стивън подаде заявление различен отчет с Центъра за тъжби за интернет закононарушения, описващ всеки $, който е превел от 2011 година до през днешния ден, съгласно копие от жалбата.

Този път, сподели той, не е получил отговор.

Измамата, обхващаща повече от десетилетие, се трансформира в голям брой комплицирани интервенции, включващи 99 банкови превода, повече от 150 души и минимум 12 мексикански банкови сметки, като Стивън направи последното заплащане през декември, съгласно документи, прегледани от USA TODAY и The Courier Journal. До края на предходната година Стивън е платил на мексикански измамници за телемаркетинг едвам 1,8 милиона $, съгласно записите.

Стивън сподели, че е мъчно да погледнем обратно през последното десетилетие и да помислим за всички пари, които е изпратил на Мексико. Понякога, в моменти на уязвимост, той се надява, че Върховният съд на Мексико въпреки всичко може да изпрати обещаните 6 милиона $ по банковата му сметка.

Именно в тези моменти той се запита: Ако преди малко беше изпратил 35 000 $ желаеха през януари, това щеше ли да свърши работа?

Тази публикация в началото се появи в USA TODAY: Хиляди американци станаха жертва на машинация с таймшер на мексиканския картел CJNG